Het veranderende landschap van internationaal vermogensbeheer: de rol van kleinere geregistreerde beleggingsadviseurs
De vermogensbeheersector ondergaat een aanzienlijke transformatie. Traditioneel gedomineerd door grote financiële instellingen, vindt er nu een opmerkelijke verschuiving plaats nu vermogende particulieren (HNWI’s) en zeer vermogende particulieren (UHNWI’s) zich steeds meer wenden tot onafhankelijke geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA’s). Deze kleinere bedrijven bieden een gepersonaliseerde en flexibele aanpak, die contrasteert met het vaak bureaucratische karakter van grotere organisaties.
Een goed voorbeeld van deze trend is Boreal Capital Management, LLC (“Boreal”), dat met succes de persoonlijke service van een boetiekadviesbureau combineert met de financiële kracht en mondiale capaciteiten die doorgaans worden geassocieerd met grotere instellingen. Dit artikel onderzoekt hoe de bedrijfsgrootte niet langer een primaire bepalende factor is voor succes, de migratie van toptalent naar onafhankelijke bedrijven, en hoe het hybride model van Boreal het beste van twee werelden biedt.
De omvang van het bedrijf is geen bepalende succesfactor
De lang gekoesterde overtuiging dat grotere bedrijven superieure vermogensbeheerdiensten leveren, wordt op de proef gesteld. Hoewel deze instellingen een uitgebreid scala aan diensten aanbieden, waaronder vermogensplanning, belastingadvies, beleggingsbeheer en filantropie, hebben ze vaak rigide structuren en meerdere besluitvormingsniveaus die maatwerk kunnen beperken. Onlangs hebben veel grote bedrijven in Latijns-Amerika al lang bestaande klantaccounts gesloten omdat ze niet voldeden aan de nieuwe minimale activavereisten van $ 5 miljoen of meer, waarbij schaalbaarheid en efficiëntie prioriteit kregen boven individuele relaties.
Onafhankelijke beleggingsadviseurs zoals Boreal bieden daarentegen een meer klantgerichte aanpak, waardoor gepersonaliseerde strategieën, nauwere relaties op basis van vertrouwen en snellere besluitvorming mogelijk zijn. Vermogensbeheer gaat niet alleen over financiële expertise; Het gaat ook om vertrouwen, emotionele intelligentie, een servicegerichte instelling en een diep begrip van de unieke doelstellingen van elke klant.
Toptalent trekt naar onafhankelijke bedrijven
Een toenemend aantal ervaren financiële adviseurs en private bankiers verlaat de mondiale banken ten gunste van onafhankelijke bedrijven. Deze verschuiving wordt gedreven door het verlangen naar grotere autonomie, omdat adviseurs, vrij van bedrijfsbeperkingen, zich uitsluitend kunnen concentreren op de behoeften van klanten. Onafhankelijke bedrijven bieden gepersonaliseerde, persoonlijke service en adviseurs zijn niet gebonden aan exclusieve producten of verkoopdoelstellingen.
Deze migratie komt ten goede aan klanten, die nu toegang hebben tot expertise van wereldklasse in een klantgerichte omgeving. Boreal is een voorbeeld van deze trend en heeft professionals aangetrokken van grote instellingen die waarde hechten aan onafhankelijkheid en tegelijkertijd financiële mogelijkheden van institutionele kwaliteit bieden.
Het hybride model van Boreal: het beste van twee werelden
Boreal combineert met succes de persoonlijke service van een onafhankelijke beleggingsadviseur met de financiële kracht van een grotere instelling. Het bedrijf biedt uitgebreide diensten die verder gaan dan beleggingsbeheer, inclusief expertise op het gebied van vermogensplanning en bedrijfsopvolging. Met activiteiten in de Verenigde Staten, Zwitserland en Spanje bieden Boreal en haar dochterondernemingen oplossingen in verschillende rechtsgebieden. In tegenstelling tot grote financiële instellingen richt Boreal zich op het opbouwen van langetermijnrelaties in plaats van het aanbieden van meer transactionele diensten.
Bovendien opereert Boreal volgens een open beleggingsadviseurmodel, waardoor klanten hun bewaarders kunnen kiezen en activa efficiënt kunnen consolideren. Een van de favoriete bewaarders is Pershing LLC, een dochteronderneming van Bank of New York Mellon, die voordelen biedt zoals meer controle over de uitvoering van diensten, waardoor snellere en meer gepersonaliseerde oplossingen mogelijk zijn, en een betere uitvoering van transacties, waardoor concurrerende prijzen en efficiëntie in beleggingsstrategieën worden gegarandeerd. Dankzij deze opzet kan Boreal de flexibiliteit bieden van een onafhankelijk bedrijf, ondersteund door een mondiale financiële infrastructuur.
Waarom HNWI’s en private bankiers voor Boreal kiezen
Voor HNWI’s en UHNWI’s is bij het selecteren van de juiste partner voor vermogensbeheer meer nodig dan alleen financiële kennis. De juiste partner moet niet alleen gedegen financieel advies geven, maar ook een diep inzicht bieden in de gezinsdynamiek, toekomstige doelen en de complexiteit van uw persoonlijke vermogen. Bedrijven als Boreal bieden precies dit soort persoonlijke service, ondersteund door ervaring, talent en financiële capaciteit. Hun adviseurs zijn doorgewinterde professionals met ervaring bij toonaangevende financiële instellingen en bieden eersteklas ervaring. Daarnaast biedt Boreal mondiale oplossingen met flexibele bewaaropties en beleggingsstrategieën voor meerdere jurisdicties.
Voor private bankiers biedt Boreal een uitzonderlijke kans door de autonomie van een onafhankelijk bedrijf te bieden zonder dat dit ten koste gaat van de financiële kracht. Hierdoor kunnen adviseurs zich concentreren op het bieden van uitzonderlijke klantenservice. Het bedrijfsmodel van Boreal is gebaseerd op vertrouwen en persoonlijke service, in plaats van op volumegedreven doelstellingen.
De toekomst van vermogensbeheer
De verschuiving van grote, onpersoonlijke instellingen naar kleinere, op relaties gerichte bedrijven versnelt. Bedrijven als Boreal zetten een nieuwe standaard op het gebied van vermogensbeheer door een hybride model aan te bieden dat financiële kracht en persoonlijke service biedt. Met een toewijding aan vertrouwen, ervaring en flexibiliteit bewijst Boreal dat groter niet altijd beter is en dat de toekomst van vermogensbeheer toebehoort aan bedrijven die hun klanten op de eerste plaats zetten.
* This document is for information purposes only and does not constitute, and may not be construed as, a recommendation, offer or solicitation to buy or sell any securities and/or assets mentioned herein. Nor may the information contained herein be considered as definitive, because it is subject to unforeseeable changes and amendments.
Past performance does not guarantee future performance, and none of the information is intended to suggest that any of the returns set forth herein will be obtained in the future.
The fact that BCM can provide information regarding the status, development, evaluation, etc. in relation to markets or specific assets cannot be construed as a commitment or guarantee of performance; and BCM does not assume any liability for the performance of these assets or markets.
Data on investment stocks, their yields and other characteristics are based on or derived from information from reliable sources, which are generally available to the general public, and do not represent a commitment, warranty or liability of BCM.