МОДЕЛЬ «БРОКЕР-ДИЛЕР И ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫЙ КОНСУЛЬТАНТ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ»

Отделение Boreal Capital Management в Майами разработало платформу, предоставляющую услуги Брокера-дилера и Зарегистрированного инвестиционного консультанта (RIA), предлагая полностью раскрытую бизнес-модель и клиринг через компанию Pershing.

RIA Брокер-дилер
Зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA) Стандарты консультаций по инвестициям Вознаграждение
Регулирование деятельности зарегистрированного инвестиционного консультанта зависит от уровня активов под управлением фирмы.
Фирмы с активами под управлением в размере менее 100 миллионов долларов регулируются агентством по ценным бумагам их государства.
Фирмы с активами под управлением в размере более 100 миллионов долларов регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Компания BOREAL регулируется SEC.
При обслуживании своих клиентов Зарегистрированные инвестиционные консультанты руководствуются бумажно-денежным стандартом. Это означает, что их инвестиционные рекомендации должны максимально соответствовать интересам их клиентов, и интересы их клиентов должны быть приоритетными.
Зарегистрированный инвестиционный консультант BOREAL взимает комиссию за управление, консультацию и совет, а также административный сбор за свои услуги в виде процентов от активов.
Биржевые маклеры регулируются SEC в рамках саморегулирующейся организации, которая называется «Агентство по регулированию деятельности финансовых институтов» (FINRA).
Брокеры придерживаются правила приемлемости. Стандарт приемлемости означает, что брокеры делают инвестиционные рекомендации, которые в достаточной степени подходят для финансовых целей и потребностей их клиентов.
Брокеры получают вознаграждение, взимая комиссию за продажу ими продукции. Комиссионные могут представлять собой фиксированное вознаграждение, взимаемое за заключение сделки, или могут меняться, в зависимости от суммы сделки.
RIA
Зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA)
Регулирование деятельности зарегистрированного инвестиционного консультанта зависит от уровня активов под управлением фирмы.
Фирмы с активами под управлением в размере менее 100 миллионов долларов регулируются агентством по ценным бумагам их государства.
Фирмы с активами под управлением в размере более 100 миллионов долларов регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Компания BOREAL регулируется SEC.
Брокер-дилер
Биржевые маклеры регулируются SEC в рамках саморегулирующейся организации, которая называется «Агентство по регулированию деятельности финансовых институтов» (FINRA).
RIA
Стандарты консультаций по инвестициям
При обслуживании своих клиентов Зарегистрированные инвестиционные консультанты руководствуются бумажно-денежным стандартом. Это означает, что их инвестиционные рекомендации должны максимально соответствовать интересам их клиентов, и интересы их клиентов должны быть приоритетными.
Брокер-дилер
Брокеры придерживаются правила приемлемости. Стандарт приемлемости означает, что брокеры делают инвестиционные рекомендации, которые в достаточной степени подходят для финансовых целей и потребностей их клиентов.
RIA
Вознаграждение
Зарегистрированный инвестиционный консультант BOREAL взимает комиссию за управление, консультацию и совет, а также административный сбор за свои услуги в виде процентов от активов.
Брокер-дилер
Брокеры получают вознаграждение, взимая комиссию за продажу ими продукции. Комиссионные могут представлять собой фиксированное вознаграждение, взимаемое за заключение сделки, или могут меняться, в зависимости от суммы сделки.

ГИБРИДНЫЙ Зарегистрированный инвестиционный консультант

Гибридный зарегистрированный инвестиционный консультант – это консультант, внесенный в реестр и как зарегистрированный инвестиционный консультант, и как брокер/дилер. Такая двойная регистрация позволяет консультантам работать на условиях как фиксированного, так и нефиксированного вознаграждения.

Клиенты, особенно клиенты с крупным капиталом, становятся все более взыскательными, а их потребности все более сложными. Гибридный консультант лучше приспособлен для предоставления широкого спектра стратегий и решений на основе советов и консультаций. Гибридный консультант может предоставить разумные рекомендации по всем аспектам финансового положения клиента, включая управление состоянием и передачу между поколениями.

Консультанты, в соответствии с моделью зарегистрированного инвестиционного консультанта BOREAL, имеют возможность сохранить часть или весь их бизнес на основе нефиксированного вознаграждения.

Pershing: надежный партнер

В соответствии с соглашением о, все клиентские счета в Boreal Capital Management США открыты, а клиринг ценных бумаг производится через компанию Pershing, LLC (дочерняя компания The Bank of New York Mellon Corporation и член Нью-Йоркской фондовой биржи).

Pershing: Клиринг и Хранение

На протяжении более 60 лет название Pershing было синонимом высокого качества исполнения, обеспечивающее гибкую систему регистрации заказов, экспертное исполнение и расчеты, а также технологии и ресурсы, которые обуславливают своевременность и профессиональность выполнения коммерческих операций.

Pershing, как ведущая мировая клиринговая фирма-корреспондент, предоставляет комплексные, многоязычные, мультивалютные возможности, включая хранение, расчеты, клиринг, брокерские операции в 45 странах и услуги по отчетности.

Основные области специализации и технологии Pershing включают:

  • Заключение сделки
  • Управление активами
  • Кредитование ценными бумагами
  • Оценка результатов деятельности
  • Управление состояниями
  • Решения в отношении ликвидности
  • Продукты с фиксированной доходностью
  • Иностранная валюта
  • Международные ценные бумаги

Защита активов Pershing

Уже более 75 лет BNY Mellon’s Pershing является ведущим мировым поставщиком финансовых решений для бизнеса и обслуживает многие из наиболее авторитетных финансовых организаций в мире. Мы остаемся привержены делу сохранения, обслуживания, раздельного учета и отчетности по глобальным активам наших клиентов.

  • Финансовая мощь

    Основная финансовая мощь Pershing заключается в предоставлении первоначальных мер защиты глобальных активов наших клиентов. Наша материнская компания, BNY Mellon, является ведущим поставщиком финансовых услуг для учреждений, корпораций и физических лиц с крупным капиталом.

  • Оценка и раздельный учет активов

    При необходимости Pershing отделяет активы инвестора, которые полностью оплачены, от собственных активов. Поэтому в маловероятном случае финансового краха Pershing, полностью оплаченные активы инвесторов будут оставаться отделенными от собственных активов Pershing. В дополнение к этому, Pershing принимает следующие меры для защиты активов инвесторов

    • Ежегодная аудиторская проверка крупной независимой аудиторской фирмой и аудиторской группой нашей материнской компании BNY Mellon
    • Ежегодная аудиторская проверка в соответствии с Положениями о стандартах аудита SAS 70 Тип II выполняется (при необходимости) крупной независимой аудиторской фирмой для дополнительной оценки организации и эффективности функционирования средств внутреннего контроля Pershing, связанных с:
      • Передача счетов
      • Клиринг и расчет
      • Подтверждения и функции управления наличностью
      • Корпоративные действия
      • Выставление счетов покупателям
      • Средства управления валютой и первичным брокерством
      • Проценты
      • Мониторинг маржи
      • Управление заказами и торговыми операциями
      • Физическое хранение
      • Калькуляция цен
      • Отчетность
    • Pershing должна сохранять достаточное количество ликвидных активов после погашения всех денежных обязательств, обеспечивать доходность полностью оплаченных активов инвесторов в случае несостоятельности и ликвидации Pershing
    • Ежеквартальная проверка банковского хранилища и ценных бумаг для подтверждения сохранности полностью оплаченных активов инвесторов
  • Страховое покрытие SIPC®

    Pershing является членом Корпорации защиты инвесторов, приобретающих ценные бумаги (SIPC®). В результате ценные бумаги на вашем счете защищены вплоть до 500 000 долларов США (из которых 250 000 долларов США могут быть востребованы в виде наличных в ожидании реинвестирования). Для получения дополнительной информации см. www.sipc.org. (Обратите внимание, что SIPC не защищает от потерь, вызванных колебаниями рынка)

  • Эксцедентное покрытие SIPC под управлением страхового общества Ллойдс в Лондоне

    Наиболее важным обязательством инвестиционной фирмы является обеспечение наивысшего уровня безопасности клиентских активов. Компания Pershing, LLC, крупнейшая в мире клиринговая фирма по ценным бумагам ведет брокерские счета наших клиентов и обрабатывает сделки с ценными бумагами. Pershing – это филиал BNY Mellon, старейшего банка страны, основанного в 1784. Pershing является членом Нью-Йоркской фондовой биржи и всех других крупных фондовых бирж США.

С 1939 года Pershing является ведущим поставщиком финансовых решений для бизнеса, ориентированных на раздельный учет, хранение, обслуживание и отчетность по активам клиентов на хранении. За дополнительной информацией обращайтесь к Отчету о финансовом состоянии Pershing.

Материнская компания Pershing — BNY Mellon – по состоянию на июнь 2019 года имеет капитализацию в размере приблизительно 41,9 млрд. долларов США, и по состоянию наиюнь  2019 года содержит около 35,5 триллиона долларов США в активах на хранении под своим контролем. Текущая финансовая отчетность и отчеты приведены на Веб-сайте BNY Mellon.

О Банке Нью-Йорка Меллон

  • Занимающийся коммерческой деятельностью под тикерным символом Нью-Йоркской биржи «BK», Банк Нью-Йорка Меллон является ведущим поставщиком финансовых услуг для учреждений, корпораций и физических лиц с крупным капиталом, обеспечивая превосходное управление активами и состояниями, обслуживание активов, предоставляя услуги эмитента, клиринговые и казначейские услуги с помощью международной команды, ориентированной на клиента.
  • Основанный Александром Гамильтоном в 1784 году, Банк Нью-Йорка Меллон является старейшим банковским учреждением в США. Банк имеет подразделения на 6 континентах в 34 странах. Во всем мире насчитывается более 50 000 сотрудников. Банк располагает 28,5 триллионами долларов в активах на хранении и под своим контролем и 1,7 триллионами долларов в активах под своим контролем.

Коротко о BNY Mellon